Worries こんなお悩みの方へ
- 相続時に家族間でトラブルが起きないか心配
- 親の銀行や証券口座が凍結され、資金が引き出せなくて困っている
- 相続税を考慮した上で、最適な遺産分割方法を知りたい
- 突然のことで何からすべきかわからない
- 相続税を支払う資金が確保できるか心配
- 親が相続税対策をしているか不明で、将来の負担が不安
Inheritance Consultation 相続対策・相続相談について
相続は人生の重要な節目であり、家族の未来を支える大切な手続きです。
しかし、相続には複雑な法律や税金が絡み、遺産分割において
家族間のトラブルや、想定外の税負担が発生するリスクもあります。
そのため、早い段階から適切な相続対策を行うことが、家族にとって
大きな安心につながります。
預金口座の凍結についても注意が必要です。
亡くなった方の銀行口座は通常凍結され、家族であっても自由に引き出す
ことができません。
しかし、必要な手続きを適切に進めることで、凍結された口座から資金を
引き出すことが可能になります。
相続手続きは、家族構成や財産の内容によって大きく変わります。
そのため、専門家と協力して、個別の状況に合わせた計画を立てることが
不可欠です。
専門士業とのネットワークが幅広いため、スムーズで安心な相続手続きを
実現できます。
相続について疑問や不安がある方は、どうぞお気軽にご相談ください。
Our Support Dreamにお任せください！ 相続対策・相続相談の流れ
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01 現状把握
まずは、持っている財産や資産状況を正確に整理します。
現在の預貯金、土地、不動産、株式などの資産、借り入れ状況、保険契約などを確認します。
また、家族構成や相続関係を明確にし、相続手続きに必要な情報を整理しておきます。 -
02 相続の意向とライフプランの確認
相続後にどのように財産を分けるか、家族間の意向を確認します。
誰にどの資産を渡すのか、将来のライフプランで必要な資金がどれだけかを考慮します。
家族間のコミュニケーションを図り、優先順位や希望を明確にすることで、適切な相続計画が立てられます。 -
03 相続に必要な資金と税金の試算
相続手続きにかかる費用や税金を正確に見積もります。
相続税、贈与税、登記費用、弁護士・税理士への手数料など、必要な費用を考慮します。
さらに、不動産や金融資産の評価額を確認し、相続に必要な資金の総額を試算します。 -
04 収入・資産の見直しと対策
相続後に得られる資産がどのような収益源となるかを確認します。
公的年金、生命保険の受取額、個人年金、投資資産の運用状況など、収入源を再確認します。
これにより、相続後の生活費がどれだけ補えるか、資産運用の計画を立てることができます。 -
05 相続プランニング表の作成
これまでに整理した情報をもとに、相続計画の詳細なプランを作成します。
資産残高、負債状況、税金支払い計画、家族間の分割割合などを一覧表にまとめます。
この表を使うことで、資金の流れやリスクを把握し、必要に応じて調整する計画が明確になります。 -
06 専門家との協力と定期的な見直し
相続計画を実行する際は、士業（弁護士、税理士、司法書士）との協力が不可欠です。
専門家に依頼することで、手続きの正確性や効率性が保たれます。
また、経済状況や家族構成の変化に応じて、計画を定期的に見直し、柔軟に修正していくことが大切です。
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